制裁俄羅斯》美國商務部提醒:台灣等18國可能違反美國出口管制禁令!
俄羅斯2月24日入侵烏克蘭之後,美國與盟邦祭出制裁,而美國商務部工業暨安全局也實施一系列出口管制,限制俄羅斯取得延續烏克蘭戰事的特殊技術和其他項目。該局和美國財政部金融犯罪防制署則在最新發布的聯合警示中稱,台灣等國家可能成為俄羅斯、白羅斯(白俄羅斯)進口美國管制項目製成產品的轉運站。
金融犯罪管制署(FinCEN)和工業暨安全局(BIS)6月28日發布聯合警示,這是FinCen發布的第3份警示,前2份分別於3月7、16日發布,且都敦促金融機構提高警覺,注意涉及房地產、奢侈品和其他高價資產的可疑交易,防止規避出口管制的行為。
聯合警示指出,BIS認為台灣、亞美尼亞、巴西、中國、喬治亞、印度、以色列、哈薩克、吉爾吉斯、墨西哥、尼加拉瓜、塞爾維亞、新加坡、南非、塔吉克、土耳其、阿拉伯聯合大公國及烏茲別克,都可能是被管制物品出口到俄羅斯和白羅斯之前會先經過的轉運點。
聯合警示表示,被管制的美國物品可能合法運到上述和其他司法管轄區,做為最終產品的一部分,「然而,這些產品如果再進一步出口至俄羅斯或白羅斯(可能會經過其他轉運點),可能會違反禁令」。警示稱,上述名單未列入所有潛在轉運點,但能協助基於風險程度審查出口相關的金融交易。
FinCEN and BIS issued a joint alert to urge vigilance for Russia and Belarus' potential export control evasion attempts.
Commodities of special concern are Possible transshipment points via Armenia, China, Georgia, India, Israel, Kazakhstan, Kyrgyzstan, Serbia & others. pic.twitter.com/ncoBwbU1sR— Dr Maria Shagina (@maria_shagina) July 13, 2022
監看出口俄羅斯管制品轉運點
「近期對俄羅斯和白羅斯的出口管制及限制,可能會帶來歷史轉運模式的改變」,聯合警示寫道,「BIS正積極監看相關資訊,包括《銀行保密法》(Bank Secrecy Act,BSA)報告,以辨別任何改變」。FinCEN與BIS的這份聯合警示,也是依據七大工業國(G7)6月27日發布的聲明而來。
G7成員國領袖決定限制俄羅斯的收益,包括僅次於能源的黃金,同時承諾持續打擊參與規避及回填(backfill)行動。金融雜誌《美國銀行家》(American Banker)1日引述專家說法指出,與其擴大經濟制裁範圍,FinCEN和BIS的聯合警示著重在出口管制,這讓銀行面臨風險及法律遵循雙重挑戰。
《美國銀行家》提到,銀行必須先就涉及6月28日聯合警示列管物品的交易,適當調整其風險程度,也要調整用來監控金融犯罪行為的軟體系統,確保符合警示要求,而這些監控系統有時不單針對違反出口管制和制裁行為,還包括洗錢、詐欺、非法藥物和其他犯罪行為。
英國軟體公司Quantexa金融犯罪解方美洲區負責人佛洛格利(Clark Frogley)告訴《美國銀行家》,管制出口和反洗錢、預防詐欺有些類似,且都被列入監控資訊,但仍有些許差異。他表示,出口管制和制裁金控與信用卡詐欺一樣是即時發生,可是金融機構對監控系統的錯誤程度有更高標準。
The U.S. is enlisting banks' help to keep military #technology out of Russian hands. In the American Banker, Clark Frogley (Head of Financial Crime) explores how advanced technologies can help banks monitor risky transactions- and manage risk effectively. https://t.co/gBdZdWIp1x
— Quantexa (@quantexa) July 12, 2022
銀行面臨風險、法遵2挑戰
佛洛格利以信用卡詐欺為例說,在發出警告和內部調查後,信用卡詐欺就會即時被禁止付款,但通常會被視為公司的營運風險,「只要能讓詐騙低於門檻,發卡機構就會覺得這樣OK」。他亦稱,要能達到即時禁止的挑戰更大,且需要集中資源,這取決於各機構擁有的高風險客戶數量和業務類型。
至於為何烏克蘭戰爭爆發數月後才發布出口管制警示,美國律師事務所FisherBroyles合夥人柏德(Gene Burd)擅長國際糾紛領域,他向《美國銀行家》表示,各國領袖近期會面才承諾對俄羅斯進行其他經濟和金融措施,只是目前制裁影響力「尚難評估」。
不過柏德指出,俄羅斯確實受到龐大金融議題影響,即百年來首度向外國債權人拖欠主權債券款項,因為西方陣營祭出最嚴厲的制裁措施,關閉俄羅斯向海外債權人支付款項的管道。此外,美國白宮6月27日發布說明資料稱,俄羅斯通貨膨脹率逾20%,且國內生產毛額(GDP)衰退可能會達到兩位數。
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