機器人理財熱 公股銀搶進

公股銀行積極投入機器人理財,金管會2017年6月開放機器人理財以來,目前已有四家公股銀投入。第一銀行統計至4月底,已吸引逾4.8萬客戶投入,累計申購金額超過21億元。華南銀行已協助4.5萬組客戶專屬夢想計畫。

機器人理財至今有16家業者開辦,包含九家銀行、四家投顧、三家投信,銀行中民銀為國泰世華銀、王道銀、中信銀、永豐銀、新光銀,公股有一銀、華銀、兆豐銀、合庫銀四家。投顧為富蘭克林、鉅亨、中租、阿爾發,投信是復華、野村、群益。整體機器人理財規模持續穩健增長,今年第一季底來到68.99億元,客戶數有166,801人。

公股銀當中,一銀智能理財在2020年10月推出後,客戶反應熱絡,現已吸引逾4.8萬客戶投入,累計申購金額超過21億元。

捲動即可繼續閱讀內容
廣告

華銀的智能理財則是協助4.5萬組客戶完成夢想計畫,年齡占比最高為20歲~44歲(占比47%),主要客戶為勇於嘗試新金融科技的銀行忠實客戶,客戶所從事的行業分布相當多元,占比以製造業9.8%、批發零售6.9%、家管6.9%、學生6.2%為大宗。

兆豐銀的機器人理財自2020年1月推出以來,吸引各年齡層的客戶參與,其中又以30歲~50歲的客群最多,佔比約60%,且近一年客戶數成長約30%,資產管理規模更是成長約40%。

各銀行大多採取每月最低只要2,000元或3,000元,就能得到過去專屬於高資產客戶的理財建議服務,同時免除許多費用,多僅收取單一費用。公股銀則透過積極推出限時優惠,期吸引更多客戶投入。

公股銀主管指出,機器人理財可以時時監控市場,即時因應市場狀況通知客戶再平衡調整投資部位,因此吸引許多年輕人、學生、社會新鮮人等族群,其他尚未推出機器人理財的公股銀也持續評估中,土地銀行、臺灣企銀正積極規劃中。

更多工商時報報導
弘凱車用耕耘有成 營運樂觀
12檔補漲股 外資買不停
錢景俏 5檔電池材料供應鏈有戲

檢視留言0