Yahoo奇摩運動 追尋高息ETF 更要兼顧總報酬率
張慈恩領軍凱基投信將滿六年，這段期間，凱基投信公募基金資產翻了27倍；而近來受到矚目的是，00915凱基優選高股息30近一年來整體報酬近6成，打敗所有國內知名高股息ETF產品。
面對投資人熱愛的高息ETF，張慈恩說：「Total return（總報酬率）才是王道！因為對投資人而言，投資最重要的是，追求股息，同時兼顧股價表現。」
高股息ETF近年紅透半邊天，今年以來至10月19日止，14檔高息ETF中有9檔勝大盤，而凱基投信的高股息ETF 00915，2023年以來報酬率衝上44％，近一年更高達57％；在績效表現優異下，基金規模從8月底的18億多元跳增至50億元以上，股東人數也從8月底到10月中旬增加2萬多人。
「ETF設計時就決定命運了！」張慈恩說，00915是凱基投信的旗艦商品，去年8月才上市，為什麼表現能相對同類型突出？「因為產品在設計時就決定命運了」，如果只一味地追求高息，很可能買到的高息ETF是篩（買）到「目前高息、但股價已處在高檔就要滑落的景氣循環類股」，投資這樣的高股息ETF，相對容易「賺了股息、賠了價差」。
張慈恩指出，00915的設計就是為了解決上述投資人的最大痛點。她以「升級進化版的高股息ETF」來形容00915，強調該檔ETF產品設計具有「進可攻、退可守、避開大跌段」等特色，「凱基投信非常用心在ETF的設計上，因為我們很希望投資人可以透過定時定額投資ETF啟動自己的退休準備計畫，進而讓自己擁有一個豐盛的未來」。
