〔長跑投資系列〕投資與長跑運動需要建立評估指標

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透過跑姿優化及肌力訓練等方法,可以幫助跑者提高攝氧能力加強跑步效率,讓自己在固定速度下可以跑得更輕鬆,也因此透過攝氧量(VO2 Max)來評估跑步經濟性是否提升,可以更客觀地協助跑者了解目前訓練策略是否正確並藉以調整。當跑友面對投資這件事情時,投資績效同樣需要正確評估及正確調整才能幫助你穩定獲利,馬拉松專業投資跑者阿福參考巴菲特投資訣竅重新消化過,打造出屬於自己的投資績效衡量指標給跑者參考。


指標一:衡量相對大盤的投資表現

股市長期的趨勢如果是上漲,當台股或美股大盤往上漲時,自己的投資組合獲利應該要比大盤有更好的績效;當大盤往下跌時,也要讓自己的投資組合損失低於大盤,這樣的投資績效表現才是優秀。若是自己的投資組合策略績效在3~5年間皆不如大盤表現,最好先停下來認真考慮是否「認輸」,轉而投資指數型基金,才不會白費力氣、時間及寶貴的資金。


指標二:個股投資績效評比計算方式

阿福在計畫個股績效評比的計算公式如下:

(當日股價 - 去年最後交易日股價 + 期間權息) ÷ 去年最後交易日股價

提醒大家期間權息是要將這段時間的現金股利與股票股利還原。


指標三:投資組合績效評比計算方式

阿福提醒跑者必須考慮基金投入或資金進行提領,並將擁有的現金視為一個零利率的股票,再藉此來進行比較。阿福的投資組合績效評比計算公式如下:

(期末總市值 - 期初總市值 - 期間新資金投入 + 期間資金提領) ÷ (期初總市值 + 期間新資金投入 - 期間資金提領)


投資人掌握以上三種指標來協助評估投資績效,才能以更客觀的角度檢視自己的投資策略是否有效或是符合市場走向。跟長跑訓練一樣,若只是單純地憑感覺進行訓練,今天覺得跑得順就加快速度或增加距離,有時候一不小心就讓自己受傷反而更得不償失。RUNiROUND慢跑俱樂部再跟跑者複習一下,先了解自己的個性、確定自己的目標、養成好的習慣,最後加上對的評估指標,無形中你就已經為自己打造成為一位好跑者及好投資人的條件。


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