Yahoo奇摩運動 元大銀攻財管2.0 信託、保險先發
金管會29日宣布核准元大銀行可承作高資產財管業務，成為可承作「財管2.0」的十家銀行之一。元大銀表示，將透過信託理財及保險商品，幫助客戶在投資理財規劃的同時，也進一步鼓勵客戶重視身體健康。
據元大金控第二季資料顯示，元大銀上半年手續費收入29.02億元，較去年同期微幅成長1％，財富管理業務則年減7％，占整體手收65％。財管業務手續費收入中，保險占41％，其次是信託業務占23％，另外共同基金有19％、其他商品17％；結構型商品及其他進步最多，上半年該項手收3.27億元，比去年同期成長12％；共同基金、保險的手收各為3.62億元、7.7億元，分別比去年同期減少10％、14％，信託業務則微幅成長。
元大銀指出，今年上半年因美元強勢升值及升息，投資市場波動加劇，影響客戶投資理財的意願。尤其元大銷售保單以美元利變保單為主，新台幣兌美元趨貶，影響客戶以新台幣兌換美元的意願，且美國雖升息，但美元利變保單宣告利率調整幅度相對保守，與客戶預期有差距，使客戶對投保保單態度轉為觀望、或將資金轉移至其他金融商品、如海外債等其他運用，導致上半年保險收入相較去年同期下降。
元大銀說明，下半年財管業務，信託理財商品將以基金搭配海外債券為主軸，基金商品線將側重經濟基本面轉佳的成熟國家為中長線佈局，海外債券部分優先配置投資評級在A級以上、5年期以內的國際知名的公司債券，穩定整體資產配置，同時爭取優質的利息收益；保險商品為協助客戶打造完整保險防護網及規劃退休理財生活，著重於兼具理財與資產傳承的長年期利率變動型高保障保單為主，同時推廣具有健康預防議題的外溢保單。
