富達投信資產管理 兩招出擊

去年春天舉世震撼的俄烏戰爭爆發,除了造成兩國約30萬的士兵傷亡,亦使得超過800萬的烏克蘭人離鄉背井,對於全球的影響,更因這場戰役而付出慘烈的代價中,根據經濟合作與發展組織(OECD)估計,到去年底已經使全球經濟損失達2.8兆美元以上,而引發出的連鎖效應,更讓全球的股市呈現下跌趨勢。

然而投資人的主觀情緒往往影響最後的投資決策,多次歷史證明不論是金融海嘯、新冠疫情或是更早前的網路泡沫,市場悲觀的賣點往往才是行情的起點,而投資雖然艱難但也非鍛鍊心性的場所,透過專案團隊的操作以及長期持有平均風險,往往最終收益都能勝過短時間頻繁進出,因此新光人壽委託富達投信透過專家團隊照顧資產。

富達投信是富達國際位於台灣的事業體。富達國際擁有超過50年歷史,業務遍布全球超過25個地區,為全球超過280萬客戶提供投資解決方案和服務以及退休專業規劃,服務的客戶包括銀行、主權財富基金、大型企業、金融機構、保險公司、財富管理公司及個人投資者,旗下管理客戶總資產達6,631億美元(資料截至2022年12月31日)。

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「趨勢享利」帳戶策略在於布建多元收入,採用長期平均股債配置65:35的分散結構,股票部位注重於發掘趨勢投資價值,債券部位則將投資重心置於挹注帳戶穩定收益。除了獲取資產報酬之外,也包含固定收益、利息收入的標的,在透過趨勢矩陣分析,判斷包含科技、醫療、亞洲消費、人口趨勢、水資源、氣候、地區等多項趨勢指標,釐清產業未來展望,篩選具備長期正向發展趨勢的產業做為長期投入,並針對短期具備投資價值的標的列為衛星投資項目,以增加帳戶投資績效,另外根據富達投信分析,注重於落實ESG的公司往往在景氣循環向下時,抗跌性將優於整個產業,因此投資組合中亦將ESG列為評選重點,當趨勢確立後則將以符合ESG的標的作為優先選擇,以期能達到降低投資風險的效果。

針對未知的可能風險,帳戶將引用RAI(風險趨避指標)FLI(富達領先指標)做為參考指標,當訊息出現警訊,則投資團隊以風險規避作為投資策略優先選擇,當風險指標警示時甚或可轉入現金部位,待釐清風險程度後再行參與市場。

而「趨勢享利」帳戶的另一特色,則是多重撥回機制,在不同的時間周期(月/季/年)均配置撥回機制,以滿足客戶長期被動金流需求,當帳戶淨值大於等於8元時,每月每單位將定額撥回0.04167元,當帳戶淨值大於等於10.2元時,則當季每單位將再加碼撥回0.075元,年度亦將參考國內GDP成長率,前一年度若高於2.5%,則再共享紅包行情,每單位再撥回0.04167元,帳戶風險報酬等級RR3。

另外,「威利贏家」系列商品在第5保單周年日即開始提供加值給付金0.5%×前12個保單周月日之保單帳戶價值平均值(貨幣型基金無提供加值給付,詳細內容請參閱保險單條款),透過加值給付有效增加單位數,讓投資更具效益,鼓勵保戶長期持有。

隨著國民平均年齡的提高,對於提高每月被動收入資金的需求就越大,投資型保險除藉由連結標的獲取資本利得與建立被動金流外,保單帳戶價值亦將隨所選擇的投資標的績效而上下波動,全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率,發行或管理機構過往投資績效不保證未來之投資收益,資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付,任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。

投資型保險除投資標的信用風險外,仍應留意市場價格、經濟變動和匯率風險等,且經濟走勢預測不必然代表投資績效。詳細商品內容、規定以及投資風險可詳參保單條款約定及保險商品說明書。

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