網路借貸平台又爆雷 金管會分二路控管

繼imB網路借貸平台後,又一家「債權投資P2B網路理財」旭新科技爆雷,吸金73億元,幾乎是imB的3倍。銀行局副局長林志吉7日指出,今年6月底就曾找過P2P業者開會研擬自律規範,了解各家運作模式與自律規範方向,目前朝二方向控管,一是針對P2P業者加強自律,二是優化P2P業者與銀行合作機制,銀行公會正研究中。

據台中檢調公布,陳姓男子所設立的「旭新科技」公司,從2014年起邀約民眾投資「債權讓與方案」,宣稱每月可領年利7%至12%利息,吸引萬名投資人認購,截至今年已吸金超過73億元,檢調已搜索查扣陳名下房產、帳戶,以及19支要價不斐的百達翡麗名表,部分市價超過400萬元,台中地檢署偵結,依違反「銀行法」,起訴旭新科技及陳等15名涉案人。

林志吉表示,透過網路仲介提供借貸撮合服務的統稱網路借貸平台,依貸款戶區分為個人「P2P(Peer to Peer)」、企業「P2B(Peer to Business)」的形式,不管哪種形式,一般公司若未經金管會核准設為金融特許事業,都不得涉「吸收、募集社會大眾資金或發行有價證券」等金融特許行為,違反者就涉刑事犯罪,須由檢調調查及認定。

金管會在接獲民眾陳情、發現業者涉及違反銀行法、金融法規可能的話都會移請檢調參處,依台中地檢署發布的新聞稿指出,旭新是檢方調查後認為該公司涉及「銀行法」吸收存款的行為,金管會予以尊重。林志吉說,金管會仍持續對P2P網路經營模式、風險了解,目的是要協助P2P業者加強自律,並透過與銀行合作機制優化金流管理。目前沒有訂「指導原則」會從二方向控管,一是針對P2P業者加強自律、一直在進行;二是優化P2P業者與銀行合作機制,銀行公會也在討論中。

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