智能投資漸夯 近17萬人善用機器人理財年增逾1成

（中央社記者謝方?台北2023年08月12日電）隨金融科技發展，智能投資成投資人新選項，金管會公布，截至今年7月底止，已有16家業者開辦機器人理財業務，客戶數達16萬9035人，年增1.6萬人或10.7%。

自動化投資顧問服務（Robo-Advisor）又稱為「機器人理財」，是指應用AI（人工智慧）及大數據分析提供客戶投資理財建議的顧問服務，和客戶經由網路互動，全無或極少以人工進行。

根據金管會揭露機器人理財最新業務概況，截至今年7月底止，共有16家業者開辦機器人理財業務，資產規模達新台幣72.31億元，年增14.89億元或25.93%；客戶數達16萬9035人，年增1萬6342人或10.7%。

不過，若與今年6月底相比，機器人理財業務資產規模則微幅月減0.94億元或1.28%。金管會官員推測，此與客戶投資組合有部分贖回有關，微幅波動屬正常現象。

對於機器人理財業務，投信投顧公會已在2017年6月30日發布「證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務作業要點」，投顧事業若擬從事自動化顧問業務，須依服務作業要點規範辦理。

2022年底以來，ChatGPT將AI熱潮推上新一波高峰，強化AI監理成為主管機關新課題。金管會已確定強化機器人理財業務監理位階，研議將機器人理財業務規範從業界自律規範提高至法令等級。

金管會證期局副局長張子敏表示，金管會目前規劃將自動化投資顧問服務重要原則及授權投信投顧公會成立審查小組等事宜納入現行投顧管理相關法規中，因涉及修法程序，必須審慎評估，預計2024年上半年前完成修法。

目前已開辦機器人理財業務的業者，包括復華投信、野村投信、群益投信共3家投信；富蘭克林投顧、中租投顧、鉅亨投顧、阿爾發投顧共4家投顧；王道銀行、國泰世華銀行、永豐銀行、兆豐銀行、華南銀行、第一銀行、新光銀行、合庫銀行、中信銀行共9家銀行。