投資詐騙受害者倍增 全國警示帳戶破10萬

記者 張家嘯 報導

政府全力防阻詐騙,但全台警示帳戶數仍持續攀高。根據金管會統計,截至今(2023)年第2季止,全國銀行、信合社警示帳戶突破10萬戶,達到10萬4,191戶,單季暴增8,169戶,創下金管會公布此項數字以來的同期新高,更比10年前飆升近7倍之多。

所謂「警示帳戶」是指,檢警單位基於偵辦案件的需要,通報銀行將存款帳戶列為警示,一旦遭列警示戶,銀行即凍結該戶頭,減少被害人損失;而警示戶持有人在其他銀行開立的帳戶,也會被視為衍生管制戶,網路轉帳等自動化功能恐被暫停。

金管會從2010年起,公布全國警示帳戶的統計,而近年因詐騙手法從假購物、假親友、誘導操作ATM付款,轉到投資騙局,包括加入LINE飆股、虛擬貨幣、冒用財經名人等,使得每季受害者幾乎都增加上千戶。

從數據顯示,2020年底警示戶逾4萬戶,2021年達到近6.5萬戶,2022年再進一步推升到近9.1萬戶,這3年警示戶均以雙位數成長,今年第2季底更正式衝破10萬戶,來到10萬4,191戶、季增8.5%、年升34%。

銀行業者分析,警示帳戶數不斷飆高,主要是因2020年詐騙手法轉為投資騙局後,被騙的人數大幅增加,當民眾發現自己被騙後積極報案,盼能防堵金錢被轉走;其次是自願高價出售帳戶、或個資外洩被不肖人士使用,被銀行或受害人通報,也使得警示戶上揚。

據瞭解,容易受到非法集團青睞的銀行帳戶,大致有3大特徵。第1、ATM設在地點夠隱密的地方;第2、詐騙集團企業總部可能設在銀行樓上,藉此熟悉銀行前中後台,再進一步做後續的人頭安排,甚至收買銀行員當內應;第3、挑選「內部控制點較寬鬆」的銀行,例如臨櫃調高約定轉帳金額較容易、或網銀限制較少,都容易成為不法集團攻破的對象。

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