金融三業前八月罰鍰 逾1.8億
據金管會統計,今年至8月底,銀行、保險、證券期貨業(含投信顧、上市櫃公司)總罰鍰金額為1億8,542萬元,較去年同期年增2成,前8月以金控、銀行業罰鍰超過8,000萬元最多,為今年金融三業最大苦主。
根據金管會三大業務局前八月開罰金額,銀行局罰單共18張、金額8,290萬元,較去年同期的10張、6,280萬元,年增逾2,000萬元、32%。銀行局副局長林志吉表示,前八月裁罰金額較多,主要是8月10日一家金控與銀行違反公司治理的重大裁罰,開罰達3,000萬元,另5月30日該銀行因行員涉及協助詐騙集團,開罰2,000萬元,7月27日也對該家銀行因理專挪用客戶款項,開罰1,000萬元,等於對該家金控與銀行累積開罰6,000萬元。
前八月還有18件銀行違反個資法的小個案,每件約開罰5~60萬元不等,今年央行與金管會也啟動不動產專案金檢,至今開罰約3件。
第二苦主是保險業,保險局前八月雖僅開出24張罰單,較去年同期42件減少近一半,但開罰金額卻已超過去年同期,前八月罰鍰共4,940萬元,較去年同期的4,630萬元,年增6.7%。保險局副局長蔡火炎指出,今年罰單較少,但裁罰金額較多,主要是有較大金額的裁罰,像是8月10日對一家金控下的壽險公司因違反公司治理開罰1,000萬元。
前八月證期局對證券、期貨、投信業開出33張罰單,罰鍰共1,910萬元,不管件數與金額皆較去年同期增加,去年同期證期局開出24張罰單,罰鍰金額1,756萬元,今年較去年同期增加8.8%。證期局副局長高晶萍說明,主要是對券商罰鍰較多,其中陸續對二家證開罰共超過410萬元,但投信、投顧裁罰較去年少,因去年基期較高。
證期局前八月對上市櫃公司共開出124張罰單,較去年同期的137件減少,但裁罰金額增至3,402萬元、年增23%,去年同期是2,756萬元。