長期目標1 私人銀行 直追國際私銀

國泰世華銀在2013年就成立私人銀行,至去年底客戶資產管理規模(AUM)已超過千億元,年均複合成長率近30%。國泰世華銀總經理李偉正表示,雖已「十年有成」,但與國際大型私人銀行在客戶數與AUM上還有差距,將採兩大策略急起直追。

首先是產品的多元性。與歐系私人銀行相比,國內私人銀行還有企金服務,對客戶服務是更全方位。金管會近兩年有很大開放,國泰世華銀也代理很多獨家產品到國內,像是引進首檔「未具證券投資信託基金性質」的境外基金,將積極與政府溝通,導入客戶需要的創新產品。

第二,導入數位化與智能。藉由大數據將客戶精準分析,讓私人銀行的AO、RM能快速辨別客戶需求,發展傳承、信託等,是未來三到五年財管非常重要的課題。

金管會2019年推「財管2.0」方案,「我們不會為衝財管2.0的AUM請客人捧場,而是以客戶需求為主。」李偉正說。

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