美升息近尾聲 金控股展笑顏

重量級金控公司法說告一段落,釐清中國大陸曝險部位,聯準會主席鮑爾在全球央行年會「鷹中帶鴿」談話,市場解讀9月將暫停升息,升息接近尾聲,28日金融股富邦金(2881)、國泰金(2882)漲幅逾2%,除了元大金(2885)、國票金(2889)兩檔收平盤,其他均是收紅。

8月以來,土洋法人對作金控股,投信8月以來買超第一名永豐金2.9萬張,外資賣超8.1萬張,開發金為外資賣超第一名個股,8月以來賣超16.5萬張,投信則是承接逾6千多張。

鮑爾的談話,利率期貨市場反映聯準會9月可能暫停升息,11月可能再升1碼,這更進一步確立美國升息接近尾聲,富邦金、國泰金旗下壽險公司海外債券評價波動,對於淨值影響效應遞減,法說會後法人普遍都是看多兩家公司表現。

中信投顧認為,國泰金對大陸約有4,000億元曝險,較疫情前減少2,000億元,子公司曝險方面國泰世華銀800億元,無地產開發商授信,國壽3,100億元曝險部位,其中約105億元為地產商投資,且以國企為主,約8成以上為五年以上到期,三年以內到期約5%,2023年後續利差可望回穩,獲利、配息可望回升,股價淨值比(PBR)0.88倍來推算,目標價50元。

富邦金旗下富邦人壽持有海外曝險達3兆元,台美利差擴大、避險成本上升,外匯準備金新制可改善壽險業避險成本,元大投顧則上修富邦金股價的淨值比到1.1倍。

金融股營運前景改善,國泰金、元大金兩檔金控股外資、投信同步在買方,至於其他12檔土、洋法人操作不同調,投信加碼最多五檔金控股,為永豐金2.9萬張、中信金2.7萬張、兆豐金1.7萬、第一金1.1萬張,以及華南金1萬多張,但外資都是站在賣方。

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